آیا مدارک من برای کلاهبرداری وام بانکی استفاده می‌شود؟ راهکار چیست؟

سلام دوست عزیز، من از تیم وکیل‌کده اینجا هستم تا راهنمایی‌تون کنم.

متاسفانه، در این شرایط احتمال سوءاستفاده از مدارک شما وجود دارد. کلاهبرداران می‌توانند با استفاده از اطلاعات هویتی شما اقدام به جعل، تلاش برای اخذ وام، یا سایر اقدامات غیرقانونی نمایند.

اقدامات ضروری و فوری:

1. جمع‌آوری مستندات: فوراً تمام مکالمات واریز وجه و اطلاعات تماس فرد کلاهبردار را به طور کامل مستند کنید. پرینت یا اسکرین‌شات از پیام‌ها و رسیدهای بانکی تهیه کنید.
2. طرح شکایت در پلیس فتا: در اسرع وقت به پلیس فتا مراجعه و با ارائه مستندات، شکایت خود را ثبت کنید. این اقدام به شناسایی و دستگیری کلاهبردار کمک می‌کند.
3. طرح شکایت در دادسرا: علاوه بر پلیس فتا، به دادسرا نیز مراجعه و شکایت‌نامه رسمی تنظیم کنید. این شکایت می‌تواند با عنوان کلاهبرداری یا خیانت در امانت مطرح شود، به ویژه اگر مدارک شما نزد فرد باقی مانده باشد.
4. اطلاع‌رسانی به بانک‌ها: به بانک‌هایی که احتمال می‌دهید کلاهبردار بخواهد از طریق آن‌ها وام بگیرد، اطلاع دهید. از آن‌ها بخواهید در صورت مشاهده هرگونه درخواست مشکوک با مدارک شما، از ارائه وام خودداری کنند.
5. ارسال اظهارنامه: برای شخص مورد نظر یک اظهارنامه رسمی ارسال کنید و در آن درخواست کنید که مدارک شما را فورا بازگرداند. این اقدام می‌تواند به عنوان یک اهرم فشار عمل کند و در صورت عدم پاسخگویی، در دادگاه به عنوان مدرک استفاده شود.
6. طرح دادخواست استرداد مدارک هویتی: با ارائه دادخواست به دادگاه، رسماً خواهان استرداد مدارک خود شوید. این اقدام حقوقی، تضمینی برای بازگرداندن مدارک شما خواهد بود.

نکات مهم:

• هرگز اطلاعات شخصی و بانکی خود را به افراد ناشناس در فضای مجازی ارائه ندهید.
• از واریز وجه به حساب‌های نامعتبر خودداری کنید.
• در صورت مواجهه با چنین مواردی، فوراً با مراجع قانونی تماس بگیرید.

با انجام این اقدامات، می‌توانید از سوءاستفاده‌های احتمالی جلوگیری کرده و متهم را تحت پیگرد قانونی قرار دهید. همچنین، توصیه می‌شود برای پیگیری دقیق‌تر پرونده و مشاوره تخصصی، از یک وکیل متخصص کمک بگیرید.